Résumé
Préface de René Wack
"Au prix de détail, il s'est vendu aux Etats-Unis pour 30 milliards de dollars de cocaïne en 1996 et 18 milliards d'héroïne. Les trafiquants doivent absolument transformer leur "cash" en argent électronique : 1 million de dollars dans une banque c'est une ligne de crédit qui ne pèse rien et peut s'investir dans l'économie honnête. Ainsi le blanchiment prend désormais l'allure d'une "lessiveuse mondiale" pour argent sale et peut engendrer dans les pays où la narco-économie pèse lourd des krachs financiers
Un praticien de la finance internationale explique les techniques employées par les "blanchisseurs" professionnels d'argent criminel : les risques qu'ils prennent, les arbitrages qu'ils opèrent, les circuits qu'ils empruntent, les outils financiers et juridiques qu'ils privilégient. Curiosité intellectuelle, nécessité de lutter contre la finance criminelle : ceux qui s'intéressent à la mécanique du blanchiment ont à leur disposition ce "guide de la planète blanchiment" cet outil de travail permettant de comprendre comment s'infiltre, comment corrompt, comment se recycle l'argent du crime. "
Texte de couverture
Caractéristiques
Sommaire
Préface, de René Wack,
Introduction
CHAPITRE PREMIER La carte géostratégique du blanchiment
La dimension macroéconomique
Estimations officielles
Apports et insuffisances de l’outil statistique
Les conséquences macroéconomiques du blanchiment d’argent sale
Considérations monétaires
Blanchiment et narcotrafic
L’exemple d’un pays producteur : le Mexique
Le cas de la Turquie : un pays de transit miné par l’argent sale
Les centres financiers offshore
Les Caraïbes : la région de référence
Finance asiatique : les étoiles montantes de l’offshore opaque
CHAPITRE 2. Les figures de base : principales techniques de blanchiment
Les opérations impliquant la manipulation d’espèces
Le transport physique d’argent liquide
Les dépôts fractionnés
Les opérations effectuées sur une base commerciale
Les secteurs à règlement courant en espèces
La falsification des résultats
La manipulation de factures ou de documents commerciaux
Les opérations d’import-export sur l’or et les pierres précieuses
Les opérations à base financière
Les prêts adossés ou prêts autofinancés
Les opérations sur les marchés financiers
CHAPITRE 3 Les éléments pivots : acteurs clés du processus de blanchiment
Les banques
Considérations générales,
Les banques de dimension internationale
Les banques de dimension moyenne peu regardantes sur les opérations effectuées ou implantées dans des juridictions laxistes
Les banques passées sous le contrôle d’organisations criminelles
Les institutions financières non bancaires
Les bureaux de change et les entreprises de virements de fonds à distance
Les sociétés d’assurance
Les systèmes bancaires parallèles ethniques
Les établissements de jeux d’argent
CHAPITRE 4 Les pièces du puzzle : instruments et services à disposition des blanchisseurs
Les services offerts « en toute confidentialité »
Le secret bancaire
Sociétés écrans et sociétés fantômes
Trusts et dissimulation de patrimoines occultes
Les instruments financiers librement cessibles
Les mandats postaux
Les autres instruments : traveller’s cheques, bons de caisse, bons du Trésor, mandats...
Les bons de privatisation
Les transferts financiers
Les transferts interbancaires
Les nouvelles technologies : cyberpaiements, cybercash, smart cards...
Conclusion
Annexe 1
Annexe 2
Bibliographie
Index225
Autour de l'auteur
Diplomée de Hec, M.-C. Dupuis est consultante dans un cabinet financier international
